"كابيتال انتليجنس" تثبت تصنيف "بنك برقان" عند "BBB"

أعلن سوق الكويت للاوراق المالية بانه ورد اليه كتاب من بنك برقان (برقان) نصه كالاتي:

عمـلا بالتعليمات الصادرة عن هيئـة أسواق المـال بتاريخ 5/6/2012 رقـم (هـ.أ.م/ق-ر/أ-م/2/2012) بشـان الإفصاح عن المعلومات الجوهرية وآلية الإعلان عنـها ، نـود الإفادة بأن وكالة التصنيف العالمي 'كابيتال انتليجنس' قامت بتثبيت تقييم بنك برقان كما يلي:

اقتبـــاس:

كابيتال انتليجنس تثبت تصنيفات بنك برقان – مع الإبقاء علي نظرة مستقبلية 'ايجابية' لتنصيف القوة المالية

أعلنت كابيتال انتليجنس ، وكالة التصنيف الائتماني العالمية، اليوم أنها قامت بتثبيت تصنيف القوة المالية لبنك برقان عند درجة 'بي بي بي' في ضوء تحسن جودة الأصول (على الرغم من الزيادة في القروض المتعثرة في السنة الحالية)، والسيولة الجيدة والاصدار الناجح للشريحة الأولى من رأس المال اصدار رأس مال الشريحة الأولى في شهر سبتمبر من هذا العام.

كما تشكل أيضاً قاعدة الموجودات المتنوعة جغرافياً وتدفقات الايرادات عامل دعم إلى حد ما.

إن تصنيف القوة المالية محدود نظرا للانكشافات السيادية غير المباشرة المرتفعة و المصنفة أقل من مستوي الاستثمار و ذلك من خلال البنوك التابعة العاملة والانكشاف الكبير والمتزايد للأطراف ذات الصلة وتركزات العملاء الرئيسيين في القروض وودائع العملاء (على الرغم من كون ذلك ظاهرة نظامية الي حد ما).

ما تزال صافي الربحية المتواضعة تؤثر سلباً على تصنيف القوة المالية، على الرغم من الانتعاش في الاشهر التسعة الأولى من هذا العام والصعوبة المستمرة للبيئة التشغيلية الاقليمية .

خلال العام الماضي، قامت الوكالة بتصنيف القوة المالية مع نظرة مستقبلية 'ايجابية' في ضوء تحسن جودة أصول القروض وتوقعات باستمرار هذا الاتجاه خلال عام 2014.

على الرغم من ارتفاع نسبة القروض المتعثرة للبنك بشكل طفيف، وتراجع تغطية مخصصات القروض المتعثرة في الأشهر التسعة الأولى من هذا العام، إلا أن الوكالة أبقت على النظرة المستقبلية 'الايجابية' لتصنيف القوة المالية على أساس اصدار حقوق الملكية الجاري حاليا.

تم تثبيت الدعم للبنك عند مستوى '2' مما يعكس ضمان الحكومة صراحة لودائع العملاء المودعة لدى البنوك في دولة الكويت، والتي تظل سارية المفعول، وكذلك الاحتمالية الكبيرة للدعم المالي من قبل المساهمين والجهات الرسمية، عند الحاجة.

وفي ضوء هذا الدعم، قامت الوكالة بتثيبت تصنيف العملات الأجنبية طويلة الأجل عند مستوى 'ايه-'، والعملات الأجنبية قصيرة الأجل عند مستوى 'ايه2'، وكلاهما ذوي نظرة مستقبلية 'مستقرة'.

أصبح بنك برقان حالياً هو ثاني أكبر بنك تجاري تقليدي في الكويت من حيث الأصول المجمعة.

تمتلك شركة كيبكو حصة الأغلبية في البنك وهي أحد أكبر الشركات القابضة المتنوعة في منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا.

تغيرت هيكلية مخاطر الأصول لبنك برقان بشكل ملحوظ في الماضي القريب و ذلك بعد قيام البنك بالاستحواذ على (والتكامل مع) أربعة بنوك اقليمية في منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا من شركة زميلة في مجموعة كيبكو 'بنك الخليج المتحد'؛ و بينما أصبح بنك برقان أحد أكثر البنوك الكويتية تنوعاً في المنطقة، فان استحواذ بنك برقان على البنوك التابعة أدى إلى زيادة تعرضه لمخاطر سيادية ذات تصنيف أقل (أي الأردن والجزائر والعراق وتونس ومؤخراً تركيا) مقارنة مع مستوى تعرض لا يكاد يذكر سابقا.

ما تزال البيئة التشغيلية والاقتصادية في تلك البلدان تشهدا تحدياً كما ارتفعت وتيرة المخاطر الائتمانية والسياسية الرئيسية في الأونة الأخيرة.

على الرغم من ارتفاع نسبة القروض المتعثرة خلال التسعة أشهر الأولى من عام 2014 وذلك بعد انخفاضات متتالية خلال السنتين السابقتين، فان نسبة القروض المتعثرة إلى اجمالي القروض تظل عند مستويات مقبولة، وما زالت تغطية مخصصات القروض المتعثرة توفر أكثر من غطاء كامل.

هذا وتظل السيولة في مستويات قوية وبين أفضل البنوك في السوق الكويتي، وهو ما يعكس الحصة المنخفضة من القروض في اجمالي الأصول لدي بنك برقان.

ومع ذلك، فقد لاحظت الوكالة أن نسبة كبيرة من هذه السيولة توجد على مستوى البنوك التابعة.

ومثل معظم (وليس كل) البنوك الكويتية، لا تزال الميزانية العمومية لبنك برقان تأخذ طابع الرسملة القوية، و ذلك في أعقاب عملية اصدار رأس مال الشريحة الأولى في شهر سبتمبر من العام الجاري، مما ساعد في استعادة نسبة كفاية رأس المال إلى مستوى قوي مقارنة بالانخفاض الذي شهدته تلك النسبة في عام 2013.

وبالرغم من التوقعات بانخفاض كفاية رأس المال في نهاية السنة الحالية بعد اعتماد بازل 3، فان عملية اصدار حقوق الملكية الحالية تهدف بالأساس إلى زيادة رأس المال والحفاظ على نسبة كفاية رأس المال عند مستويات جيدة.

كما شهد صافي الربح تعافياً في التسعة أشهر الأولى من العام الحالي مقارنة بنفس الفترة من عام 2013، وذلك يعود إلى انخفاض تكلفة المخصصات.

ومع ذلك فقد ظل العائد على متوسط الأصول متواضعا بشكل جزئي وذلك يعود إلى متطلبات تكوين المخصصات المستمر و صافي هامش الفائدة المنخفض.

بدأ بنك برقان أنشطته التشغيلية في عام 1977 كبنك مملوك من قبل الحكومة.

وفي عام 1997 ، تم خصخصة البنك من قبل مجموعة كيبكو التي حصلت على حصة مسيطرة.

وخلال عام 2007، قامت كيبكو بزيادة حصة ملكيتها في بنك برقان لتصل إلى 43.01% ، مما يدعم وضع بنك برقان باعتباره عضو أساسي في مجموعة كيبكو.

بنك الخليج المتحد هو ثاني أكبر المساهمين بنسبة (17.86%) في البحرين.

لدى البنك شبكة محلية تتكون من 27 فرع تتضمن 117 جهاز صرف آلي، يقوم البنك بتقديم الخدمات المصرفية التجارية للشركات / الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الخاصة.

وكما في 30 سبتمبر 2014، ارتفع اجمالي الأصول لدى البنك إلى 7.48 مليار دينار كويتي (25.9 مليار دولار أمريكي) وبلغ اجمالي رأس المال 846 مليون دينار كويتي (2.9 مليار دولار أمريكي).

تصنيفات الإئتمان

العملات الأجنبية                                   القوة المالية        الدعم                 النظرة المستقبلية

طويلة الأجل          قصيرة الأجل                                                  العملة الأجنبية         تصنيف القوة المالية

'ال تي'                  'اس تي'                                                          'اف سي'               'اف اس ار'

ايه-                       ايه2                     بي بي بي          2                  مستقرة                  ايجابية