بيان صحفي من "المؤسسة العربية المصرفية" بخصوص النتائج المالية لعام 2019

أعلنت اليوم مجموعة بنك  ABC(المؤسسة العربية المصرفية)، المتداولة أسهمها في بورصة البحرين تحت الرمز ABC، عن نتائجها المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر2019، والتي أظهرت نمواً قوياً في الأصول والإيرادات والأرباح بعد التعديل رُغم استمرار الظروف الصعبة في الأسواق الخارجية.

وقد تميّز العام بالتوترات التجارية المستمرة بين الولايات المتحدة الأمريكية والصين، وانخفاض أسعار الفائدة، وآلت المخاوف العالمية في شأن النمو مجتمعةً مع الوضع السياسي غير المستقر في بعض الأسواق الرئيسية لبنك ABC إلى تباطؤ النمو الاقتصادي وتراجع الطلب على الائتمان. مع ذلك، نجح بنك ABC في التغلب على هذه الظروف، واستثمر بدرجة كبيرة في رحلته إلى التحوّل الرقمي، مما تكلّل بالإطلاق الرائد لبنك ’إلى’ الرقمي في الربع الرابع من عام 2019.

وقد حققت المجموعة أرباح صافية موحدة عائدة إلى مساهمي الشركة الأم قدرها 194 مليون دولار أمريكي، بعد استيعاب أثر تحديات الظروف الحالية ومصروفات الاستثمارات المذكورة أعلاه. ملخص الأداء المالي للربع الرابع والسنية المالية موضحة أدناه:

النتائج المالية للربع الرابع (لفترة الثلاثة أشهر)

- بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 33 مليون دولار أمريكي خلال الربع الأخير للعام 2019، أدنى بنسبة 23 % مقارنة مع أرباح الربع الأخير من العام السابق البالغة 43 مليون دولار أمريكي. مما يعكس التغيرات في مستويات مخصصات الديون المتعثرة والمصاريف المرتبطة بشكل خاص مع الاستثمارات والتضخم.

- بلغت ربحية السهم الواحد للربع الأخير من العام 0.01 دولار أمريكي، عند نفس مستواه للفترة المقابلة من العام السابق.

- بلغ الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 85 مليون دولار أمريكي، مقابل 33 مليون دولار أمريكي سُجلت في نفس الفترة من العام 2018، مما يعكس المستويات السليمة لصافي الأرباح والقيمة العادلة لأدوات الدين وتحويل العملات الأجنبية.

النتائج المالية للسنة 2019

- بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 194 مليون دولار أمريكي عن العام 2019، أقل بنسبة 4% من أرباح العام السابق البالغة 202 مليون دولار أمريكي. وعلى أساس معدل *، ارتفعت الأرباح الصافية بنسبة 2٪ بعد عدم احتساب الصفقات الاستثنائية غير المتكررة وتأثير العملات الأجنبية.

- استقرت ربحية السهم الواحد عند 0.06 دولار أمريكي، بالمقارنة مع 0.07 دولار أمريكي للعام السابق.

- بلغ الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 261 مليون دولار أمريكي، مقابل دخل بمبلغ قدره 57 مليون دولار أمريكي سُجلت عن العام 2018، ويعكس ذلك المستويات السليمة لصافي الأرباح والتغيرات الايجابية للقيمة العادلة لأدوات الدين، مقابل التغيرات السلبية في تحويل العملات الأجنبية خلال العام 2018.

- بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 4031 مليون دولار أمريكي في نهاية العام، مرتفعة بنسبة 4% مقارنة مع 3862 مليون دولار أمريكي في نهاية العام 2018.

- بلغ إجمالي موجودات مجموعة بنك ABC 30.1 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2019، مقارنة مع 29.5 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2018. في حين نمت القروض والسلفيات 11٪ خلال السنة لتصل إلى 16.5 مليار دولار أمريكي، بعد استيعاب أثر سعر صرف العملات الأجنبية. مما يدل على كفاءة أداء استراتيجية التخطيط ونمو قدراتنا على التغطية مع استمرار تركيزنا على الإدارة الحذرة للميزانية العامة.

- وبهذه المناسبة، قرر مجلس إدارة مجموعة بنك ABC أن يقدم توصية في اجتماع الجمعية العمومية الذي سينعقد بتاريخ 29 مارس 2020 في مملكة البحرين للموافقة على توزيع أرباح نقدية بنسبة 3% (0.03 دولار أمريكي لكل سهم من دون أسهم الخزانة)، بما يعادل تقريباً 48% من صافي الأرباح للعام 2019 العائدة إلى مساهمي الشركة الأم، أي حوالي 93 مليون دولار أمريكي.

الأداء المالي (للسنة المالية 2019)

- بلغ مجموع الدخل التشغيلي 865 مليون دولار أمريكي عن العام 2019، أي أعلى بنسبة 6% مقارنة مع الدخل التشغيلي للعام السابق البالغة 817 مليون دولار أمريكي، وعلى أساس معدل* ارتفع مجموع الدخل التشغيلي بنسبة 4% مما يعكس نمواً قوياً في العديد من أعمالنا.

- بلغ صافي دخل الفوائد 564 مليون دولار أمريكي بزيادة نسبتها 1 % مقارنة مع 559 مليون دولار أمريكي عن العام 2018، بعد استيعاب تأثير انخفاض أسعار الفائدة وسعر صرف العملات الأجنبية.

- بلغت المصروفات التشغيلية 524 مليون دولار أمريكي، بارتفاع مقداره 50 مليون دولار أمريكي أو 11 % مقارنة مع العام الماضي، بسبب المواصلة بالاستثمار في رحلة التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية إلى جانب التضخم، وعلى أساس معدل فقد ارتفعت المصروفات التشغيلية بنسبة 4% عن العام السابق.

- بلغ صافي مخصصات الديون المتعثرة 82 مليون دولار أمريكي مقارنة بمبلغ 79 مليون دولار أمريكي عن العام الماضي، بشكل عام جاءت على مستوى مماثل للعام الماضي، الأمر الذي يعكس الإدارة الاستباقية للائتمان والاكتتاب المتحفظ.

- بلغت نسبة الديون المتعثرة إلى إجمالي القروض في المجموعة 3.7 % متحسنة عن مستويات نهاية عام 2018 التي بلغت 4.0 % ، وتصبح النسبة المعدلة للديون المتعثرة 2.9 % بعد تعديل الديون المتعثرة القديمة التي تم وضع مخصصات كاملة لها.

الميزانية العامة

- بلغت الودائع في نهاية العام 21.0  مليار دولار أمريكي، مقارنة مع مستوياتها البالغة 20.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2018. مواصلين جهودنا لتنويع وتحسين جودة قاعدة الودائع لدينا.

- حافظت مستويات السيولة على قوتها حيث بلغت تغطية السيولة 303% ونسبة السيولة المستقرة الصافية 115% ، وبلغت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع 51%، وهي نسبة جيدة.

- حافظت نسبة الفئة الأولى من رأس المال على قوتها عند 16.9%، كما بلغت النسبة الكلية لكفاية رأس المال 17.9%.

وبهذا الشأن، علّق السيد الصديق عمر الكبير رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، قائلًا: " رُغم الظروف الخارجية الصعبة، شهد عام 2019 نموًا جيّدًا في الإيرادات والموجودات لبنك ABC من دون المساس بميزانيتنا العامة القوية ونهجنا الاستباقي الحذر لإدارة المخاطر الائتمانية. ولقد حرصنا على التركيز على تحقيق استراتيجيتنا؛ مع الوعي التام بالتغيرات في القطاع المصرفي، والبقاء في الطليعة فيما يتعلق بالاستعداد للتحوّل الرقمي ونحن لفخورون بتدشين بنك "إلى" الذي لاقى حماساً كبيراً من عملائنا وشركائنا في البحرين".

يُعد بنك ABC من البنوك الدولية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ويقدم لعملائه مجموعة مبتكرة من المنتجات والخدمات المالية تشمل الخدمات المصرفية للشركات وتمويل التجارة الدولية وتمويل المشاريع والتمويل المهيكل وترتيب القروض المجمعة ومنتجات الخزانة وأسواق المال والمنتجات المصرفية الإسلامية. كما يقدم البنك الخدمات المصرفية بالتجزئة من خلال شبكة البنوك التابعة له في الأردن ومصر وتونس والجزائر، ومن خلال مصرفه الجديد المتاح عبر الهواتف المتنقلة فقط في البحرين.

وتنوه مجموعة بنك ABC للسادة المساهمين الى أن البيانات المالية والبيان الصحفي متوفران على الموقع اللإلكتروني لبورصة البحرين.

* على أساس معدل، المقصود به إعادة الاحتساب بعد رفع آثار عمليات التحوّط للعملات الأجنبية في بنك ABC البرازيل، والصفقات غير المتكررة وتأثير العملات الأجنبية.