رئيس The Family Office يتحدث مع "أرقام" عن أهمية التخطيط المالي لمرحلة التقاعد

تحدّث "علي القويز"، الرئيس التنفيذي لشركة  The Family Office International Investment Co، إلى "أرقام" حول أهمية التخطيط المالي لمرحلة التقاعد لضمان الحفاظ على مستوى العيش وتأمين المستقبل المالي للعائلة.   

وقال القويز إن الراتب التقاعدي  غالبًا لا يكفي للحفاظ على نمط الحياة الذي اعتاده الموظف وعائلته، وإن لم يكن لديه مصادر دخل أخرى، فسيواجه مصاعب مالية ويضطر إلى التنازل والتضحية بالكثير.   

وبيّن أنه من المهم جدًا وضع خطة لتكوين ثروة ومحفظة بحجم مناسب، لتكون مصدرًا لدخل إضافي بعد التقاعد؛ حيث إن الاكتفاء والاستقلال المالي بعد التقاعد مهمان جدًا ومصيريان للفرد وعائلته ولهما تأثير إيجابي على المجتمع والاقتصاد بشكل عام.  

وفيما يتعلّق بالوقت المناسب لبدء التخطيط المالي للتقاعد، قال إن وضع خطة عملية وواقعية للادخار والاستثمار مبكرًا يسهّل تطبيق الخطة ويزيد من فاعليتها، كما أن التخطيط المالي للتقاعد يتطلب مقاربة واقعية وانضباطًا شديدًا في أسلوب الحياة وتحديد أولويات الصرف والتوفير، لتحقيق الهدف المنشود.  

وبيّن أن الاستثمارات التي يجب إدراجها في محفظة التقاعد تعتمد على المستثمر ووضعه واحتياجاته المالية ودوافعه الاستثمارية، ولتحقيق أفضل النتائج، يستحسن استشارة شركة استثمارية مرخصة لديها الكفاءة والقدرة على توفير الاستثمارات المناسبة لمحفظة التقاعد وإدارتها بكفاءة.   

وأشار إلى أن الشركة تفضّل الأصول البديلة غير القابلة للتسييل على المدى القصير التي لا تتأثر بتقلبات السوق، كما أنه من المهم جدًا أن تضم المحفظة استثمارات منوعة عبر الأصول والمناطق الجغرافية والقطاعات لضمان التوازن بين العوائد والمخاطر.   

وشدد على أهمية إعادة استثمار العوائد للاستفادة من  النمو المركب لما له من تأثير سحري على معدل نمو المحفظة وتعظيم عوائدها،  ولتحقيق العوائد الدورية بعد التقاعد، تنشئ الشركة محافظ طويلة الأمد تهدف في البداية إلى نمو رأس المال ثم تصبح مدرة للدخل.   

وأشار أيضًا إلى أن المحفظة الاستثمارية تعتبر صمام أمان لرجال الأعمال وأصحاب الأعمال الحرة المعرّضين للخسارة أو انحسار الدخل في نشاطهم التجاري كمصدر إضافي للدخل عند الحاجة.  

وقال إن The Family Office من الشركات القليلة في المنطقة المؤهلة لإدارة برامج الادخار سواء لغرض التقاعد أو غيره، بفضل خبرتها التي تمتد لأكثر من 17 سنة وشبكتها العالمية من المكاتب التمثيلية والشراكات التي تتيح تشكيلة واسعة من المنتجات الاستثمارية في الاستثمارات البديلة.   

وبيّن أن الشركة حصلت على ترخيص كامل من هيئة السوق المالية السعودية لإدارة الأصول، مما يسمح لها بتعزيز موقعها في السوق السعودي وخدمة عملائها بشكل أفضل وأسهل.  
 

إخلاء المسؤولية:
 

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي، ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

شركة مكتب العائلة العالمية للاستثمار شركة شخص واحد مساهمة مقفلة برأس مال مدفوع 20 مليون ريال، سجل تجاري رقم (7007701696)، مرخصة من قِبل هيئة السوق المالية بترخيص رقم (30-182-17) لتقديم خدمات إدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق والترتيب والمشورة في الأوراق المالية.